財務支援 - 岡田啓秀税理士事務所

こんなお悩み、
抱えていませんか？

起業・開業したて又はする前で税務だけでなくお金のことで不安がある
現在の税理士は資金繰りや融資について何も相談にのってくれない
経営状況を正しく把握して、事業計画を立てたい
節税だけでなく、今後のお金の流れについても知りたい
会社のことや自分のお金についても相談にのってほしい
毎月の金融機関などへの返済が大変なので、どうにかしたい
金融機関からの評価など客観的な自分の会社の評価を知りたい
借入が適正かどうかが分からない、保証料支払いのない融資を受けたい
経営者保証の解除をしたい
売上があがっているのになぜかお金が残らない

そのお悩み、
私たちが解決します。財務支援に精通した税理士が対応いたします。

資金繰管理表の作成、企業財務診断報告書の作成

本来の会計業務である月次試算表の作成だけでなく、6ヶ月間の資金繰表を作成し、計画と実績に相違があるか、または原因の確認を行います。
CRD（Credit Risk Database）を活用し、自社が金融機関からどのように格付け評価されているか客観的な診断書を作成致します。どのような対策を行えば金融機関の評価があがり、問題なく資金調達を行うことができるかの確認を行います。

事業計画書の作成

財務格付などの金融機関評価を確認後、会社の具体的な達成目標をふまえ3年～5年単位の事業計画書の作成を行います。

金融機関などとの交渉同席

借換や新規融資希望の際の金融機関との打ち合わせに同席し、事業計画書の説明などの支援を行います。
金融機関からの窓口となり、金融機関が要望する資料の作成や説明を随時行います。

サンプル資料

毎月の財務支援の流れ

ステップ 1

会計データのお預かり、または会計データ入力作業

他の税理士事務所又は自社で作成した会計データをお預かり、又は弊所に領収書などをご送付頂き、財務支援を行うための会計データを確認致します。

ステップ 2

資金繰計画書などの資料作成及び確認

毎月資金繰管理表を作成し、予算と実績の確認を行います。
※年に1度企業財務診断報告書作成及び事業計画書の作成を行います。

ステップ 3

お打ち合わせ

作成した資料をもとに経営上の課題を発見、解決するサポートを致します。

ステップ 4

金融機関への資料提出及び説明

作成した資料を金融機関へ提出し、随時現状の説明を行います。その際に借換や新規融資を行う際は金融機関交渉の際に同席を致します。

財務支援を依頼するメリット

税務だけではなく、お金についても専門家に任すことで、本業に集中できる。
お金が足りなくなる前に対策をたてることが可能となり、安定した経営を行うことができる。
自社の正しい財務評価を確認することで、適切な融資条件で融資を受けることができる。
財務評価を向上するという計画を作成することで、毎月の返済額を下げる形の借換など金融機関の前向きな支援を受けることができる。

企業財務診断報告書を作成するメリット

資金繰りついて、会社が健康かどうか、病気になりかけているかが分かります。
資金繰りについて、どのような薬や処置を行えば病気がよくなるかが分かります。
会社の適正な評価が分かることで、借入の内容が適正であるかが分かります。
金融機関への適正な借方や返し方などが分かります。

事業計画書を作成するメリット

計画書と実際の結果を比較することで、経営上の課題を見つけることができる
融資の際に作成することで金融機関と現状の認識や課題を共有することができる
金融機関と計画書を共有することで評価もあがり、有利な条件での融資を受けることができる
補助金などでも計画の作成は必須のものが多いため、補助金などへもスムーズに対応できる

ご契約の流れFLOW

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よくあるご質問FAQ

財務支援は普通の税理士事務所のサービスと一緒ではないの？: どこまで支援するかにもよりますが、一般的な税理士事務所は財務の指導まで行わない事務所が大半です。コロナ禍の中でこうした支援を必要とするお客様に対して行いたいとの思いから、財務支援サービスを提供しております。

財務支援は税務顧問と必ずセットでお願いしないといけないの？: 財務支援のみ、税務顧問のみ、などお客様のご都合でお好きにご選択頂くことが可能です。他の税理士事務所に税務顧問頂いているお客様もご遠慮なくご依頼下さい。

毎月の報酬ではなく、借換などその時だけの依頼はできないの？: 企業財務診断報告書や事業計画書作成のみご依頼頂くことも可能です（詳しくはお問合せ下さい）。しかし、借換や新規融資の際だけ成功報酬として頂くやり方は基本的にはお断りをしております。出資法の関係（士業は資金調達の融資の成功報酬を５％を超えると出資法違反）もありますが、金融機関からしてもせっかく融資をしたのに継続的に支援しない税理士に数％もお金が流れるのはいい気分ではありません。お客様、金融機関、そして弊所も財務支援を行う財務顧問として、それぞれ協力し、継続的によいご縁を築いて行きたいと考えておりますので、何卒ご理解頂ければと思います。

毎月報酬を払っていけるか心配、安く相談する方法はないの？: 初回のご相談料は頂いておりませんのでぜひお気軽にご相談下さい。また、補助金支援と併用して財務支援を行う際は補助金関係の財務支援（補助金入金前の資金調達）は無料とさせて頂いております。ぜひ補助金支援サービスもご検討下さい。

財務支援サービス料金表price

財務格付診断、資金繰りシミュレーション事業計画書作成支援金融機関同席予実管理その他(※詳細はご相談ください)	¥33,000～/月

業務内容財務支援 finance